8年暴涨273万倍比特币的前世今生

　　摘要：比特币还有技术本身带来的风险，而且由于使用人群相对狭窄，且暴涨暴跌，很有可能在实际使用场景中陷入越来越不活跃的境地，从而只变成了炒作的对象，这会大大降低其存在感。

　　2017年5月22日，比特币突破2100美元，最高触及2168美元/枚，再创历史新高。而在2009年比特币刚出现的时候1美元可以买到1300枚比特币，按照比例计算，比特币在八年时间里暴涨273万倍，成为当之无愧的暴利产品。

　　除了比特币之外，其他主流的虚拟货币也出现了大幅度的上涨，瑞波币，以太坊，莱特币等等，都出现了暴涨，其中瑞波币两个月最高涨了50倍，是近期名副其实的暴涨之王。而与此对应的是，虽然比特币也一直在涨，但其在虚拟货币中的份额已经从之前的80%下跌到了49%，虚拟货币世界已经出现了全面兴旺的苗头。

　　如果在这个时候你仍然对虚拟货币嗤之以鼻，或者在某些媒体的诱导之下认为虚拟货币等同于庞氏骗局或者传销，那你可能真的out了，比特币不属于任何人或组织，是一个无人控制的，去中心化运行的货币。而骗子币有明确的发行方，并被发行方完全控制。所以，比特币到目前没有发现有传销或庞氏骗局的说法。

　　我们在以下的文章中都是以大白话来进行解释，适合小白或一知半解的人看，懂行的请绕道。

　　在说明虚拟货币为什么会暴涨之前，我们先大概了解一下什么是比特币(其它大同小异)，以及为什么比特币在多年的大涨大跌之下依然能够顽强生存，甚至再度出现暴涨。

　　要弄懂比特币，先要搞懂什么叫区块链。

　　概念：区块链(Blockchain)是指通过去中心化和去信任的方式集体维护一个可靠数据库的技术方案。

　　通俗解释：通俗一点说，区块链技术就指一种全民参与记账的方式。所有的系统背后都有一个数据库，你可以把数据库看成是就是一个大账本。那么谁来记这个账本就变得很重要。目前就是谁的系统谁来记账，微信的账本就是腾讯在记，淘宝的账本就是阿里在记。但现在区块链系统中，系统中的每个人都可以有机会参与记账。在一定时间段内如果有任何数据变化，系统中每个人都可以来进行记账，系统会评判这段时间内记账最快最好的人，把他记录的内容写到账本，并将这段时间内账本内容发给系统内所有的其他人进行备份。这样系统中的每个人都了一本完整的账本。这种方式，我们就称它为区块链技术。下图是区块链技术大致的发展历程：

　　这里面要大概说明一下什么是中心化，什么是去中心化。

　　典型的中心化机构是银行。

　　我们在银行的所有交易，实际上都是有银行作为背书的，A到银行，要给B汇款10000元，首先银行要确定A账户里面有没有10000元，然后确定A的身份信息，然后再将A的款汇入B的账户，同时将A的账户减去10000元，B的账户加上10000元。

　　这里的中心就是银行，类似的还有支付宝、微信等等。

　　那么极端的情况就是，如果这个中心机构(比如支付宝)突然倒闭了，或者是拿了钱不却不承认你的交易那么你的这笔交易将会达不到承认。

　　实际情况有没有呢?

　　当然是有的，而且不止一起。比如著名的塞浦路斯债务危机还有希腊的债务危机。塞浦路斯老百姓某日一觉醒来发现银行转账交易被冻结，之后国家关闭了银行和股市，导致了重大的社会危机。

　　对于老百姓而言，在稳定的社会政治体系下，国家级的中心机构还是有保障的，但一旦发生一些政治危机，则很难确保个人的财产安全。

　　于是，这种背景之下，是否有一种没有中心的，安全可靠的，不可复制的货币体系，就成为了很多人的要求。

　　2009年，网上有一位名叫中本聪(到现在也没有找到这个人)的人发表文章，提出了区块链的概念，并且最终由60多个程序员完成了比特币程序的开发。比特币协议规定：第0个 – 第21万个Block,每个Block里有50个比特币，第21万-第42万个Block，每个Block里有25个比特币，依次递减，最后比特币全网中只会有2100万个比特币。

　　为了方便理解，我们来看一个简单的去中心化借贷模型：如果A借了B 100块钱，这个时候，A在人群中大喊“我是A，我借给了B 100块钱!”，B也在人群中大喊“我是B，A借给了我100块钱!”，此时路人甲乙丙丁都听到了这些消息，因此所有人都在心中默默记下了“A借给了B100块钱”。你看，这个时候一个去中心化的系统就建立起来了，这个系统中不需要银行，也不需要借贷协议和收据，严格来说，甚至不需要人与人长久的信任关系(比如B突然又改口说“我不欠A钱!”，这个时候人民群众就会站出来说“不对，我的小本本上记录了你某天借了A100钱!”)。

　　去中心化借贷模型

　　实际的去中心化运作比这个要复杂的多，但大概就是这个意思。

　　实现了去中心化之后，还要实现“无法复制”的功能，否则在虚拟世界里面，随便拷贝一下，就可以复制出一个新的比特币，这将会被犯罪分子利用，从而使货币失去公信力。

　　我们来看下图：将区块链比喻成记账，一笔交易就相当于记账本中的一条记录，一个区块相当于账本中的一页，而所有区块串联起来，就相当于一个账本：

　　所有的区块以双向链表的方式链接起来，且每个区块都会保存其上一个区块的Hash值(这样区块之间的顺序一旦确定就无法更改)。如果修改替换某个区块，则依据它算出来的散列值就会不同，又必须修改下一个区块……最终必须把它后面的所有区块都改一遍，这太难了。区块链全网唯一，每个节点都有相同的备份。区块链一旦有更新则全网通知。

　　这样就解决了伪造的问题。其实上述模型就变成一个简化的中本聪第一版比特币区块链协议：

　　如果看不懂也没关系，你只要记住，到目前为止，区块链的思维还是非常安全的，至少从比特币来看，哪怕美国的FBI介入，也无法篡改比特币的“账簿”，所以它是非常安全的，另外，目前为止，比特币可以被黑客盗取(个人或者交易中心)，但无法被复制，所以，它是无法被复制的。从根本上来说，比特币的出现，是真正实现“个人财产神圣不可侵犯”的方法，因此，比特币等类似的虚拟货币才会在一群人中开始流行。

　　从现实来看，比特币除了上述的去中心化和不可复制的优势之外，还有：跨境转账时间快，手续费低，支持跨国小额支付，能实时查看历史账目的慈善捐款等等。甚至在政府失去信用之后，成为过多国的“避险投资品种”。

　　除了正常的金融货币属性之外，这里重点介绍几个比特币的特殊功能：

　　1、智能合约

　　智能合约就是一种由计算机自己判断执行的程序，最简单的自动售卖机就是一种计算机控制的智能合约，判断收到硬币，然后给你一罐饮料。

　　再举个例子：比如你向我借钱(签订借款合同)，我不一定愿借给你，为什么?因为我不能保证这个合同一定能被执行。比如你要欠钱不还了，我得花大量时间精力去打官司，去申请法院强制执行，还不一定能执行得下来，这就是合同的信任和执行成本的问题。

　　那怎么办呢?最可靠的办法，就是让铁面无私的计算机程序执行这个合同，而让程序执行合同，首先又得把合同程序化，把合同牵涉的资金和资产标的物数字化。我借你一笔钱，就是双方签订一个程序，程序把我的一笔钱划给你，把你的一个资产所有权(比如房子)冻结作为抵押。到期后你还我钱，程序就把你的资产解冻;不还钱，程序就自动把你的这个资产所有权划给我。

　　这么做的好处是显而易见的，程序解决了交易双方的信任问题，并且更重要的是，程序做了本来应该由法院做的事情，程序比法院更加公正公平无私，我们再也不需要再花那么多税金养着那么大规模的政府、警察、法院，更重要的是，我们不再需要担心不公问题。

　　最近非常火热的“比特币勒索病毒”，其实就是一个“区块链智能合约”的典型案例。

　　据中国之声《新闻纵横》报道，在刚刚过去的一天多的时间里，全球近百个国家的超过10万家组织和机构被比特币勒索病毒攻陷，其中包括1600家美国组织，11200家俄罗斯组织。西班牙的电信巨头、电力公司、能源供应商的网络系统也都瘫痪。葡萄牙电信、美国联邦快递、瑞典某当地政府、俄罗斯第二大移动通信运营商都已曝出相关的攻击事件。中毒的计算机界面如下：

　　这个病毒有别于之前病毒的独到之处：有解药!打一定的比特币给黑客指定的地址，图中12t9.......的地址，就可以获得解药。

　　为什么之前的勒索病毒很少?因为给付解药的时候黑客容易暴露，而这一次黑客只需要将勒索病毒这个智能合约发到网上，就可以躺着收钱了，几乎没有任何暴露身份的风险。

　　比特币区块链是一种开放式的共享数据库，全世界只要连上互联网的人都可以访问。勒索病毒可以自己扫描比特币区块链，判断你是否打币到指定的地址。你打币以后，区块链上只要一确认，勒索病毒就启动解密程序。一气呵成，不需要黑客在做任何操作，自动完成勒索的验货-收钱-解密的合约过程。

　　有的小伙伴可能付了比特币也没解密，主要是因为比特币目前网络拥堵严重，82万笔交易没有被确认，勒索病毒扫描区块链判断为没有收到币，所以点解密没用。这并不是撕票。

　　这不就是区块链智能合约的真实应用案例吗?还是一种基础层和应用层分层协作的智能合约。

　　2、彩色币(染色币)

　　彩色币属于比特币，但具有一些特殊的属性，比如支持代理或聚集点，从而具有与比特币面值无关的价值。彩色币可以用作替代货币、商品证书、智能财产以及其他金融工具，如股票和债券等。彩色币本身就是比特币，存储和转移不需要第三方，可以利用已经存在的比特币的基础，因此彩色币可以为现实世界中难以通过传统方法去中心化的事物铺平道路。

　　举两个例子：

　　银鱼矿业(SFMiner)曾使用此方案发行股票，其需要发行1万股股票，取一个特定的比特币进行染色(称为染色币或彩色币)，经法律合同程序代表公司总股本，这个比特币的每万分之一代表公司的1股股票，这样就将股票映射到了比特币的区块链上，借助比特币交易系统(需使用包括特定规则的客户端)，即可实现不需要股票交易所的股票交易。

　　例如A交易给B 100股票，实现就是A发送0.01染色比特币给B，这节约了股票交易所消耗的大量人力物力。不仅是股票，房产、土地、债券等任何真实世界资产，都可直接或间接(经公司持有)映射为数字资产。

　　基于分布式账簿技术的房地产产权平台Ubiquity近期成功使用Colu的彩色币协议(Colored Coins Protocol)完成了比特币区块链史上第一笔产权转让交易。

　　该笔转让交易由苏富比国际地产公司市场总马丽娜•雷兹尼克(Marina Reznik)全权负责。她采用了彩色币(Colored Coins)技术将自己近期的房产购买记录存储到了比特币区块链上。

　　3、洗钱

　　很多谈论比特币的人如果不是真的资深，都无法解释洗钱的问题，而这个问题才是关系到比特币的本质。

　　比特币为什么能洗钱，这个也是比特币的特性决定的，在比特币的账单中，1个进(FROM)，一个出(TO)，实际上比特币的协议允许无数个进，无数个出，只要FROM的总额等于TO的总额就可以，案例截图如下：

　　这些都了解了以后，我们来看这样一个交易：如果一个从事毒品交易的人A要想卖家B付款，可以搞一个这样的交易，左边无数个无辜的人，就一个毒品买家，右边无数个无辜的人，就一个卖家。

　　当FBI知道毒品卖家账户的时候，要想查源头，需要追溯无数个无辜的人，挨个去核实他是不是买家，实际情况下，楼上这种交易可以重复几百次，于是最后想回溯金钱来源变的很困难，因为可能涉及几万几十万人，这些人又有可能分部在全世界各个国家.............

　　那有人会疑问，你光在这儿空说，有真的提供洗钱服务的网站吗? 有! 并且很有名，就是http://blockchain.info这家网站提供的钱包服务的其中一项——shared address(顾名思义，共享地址，公共地址，让比特币在公共地址转一圈，黑的白的搅合一块)

　　截止目前为止http://blockchain.info上累计转账金额有400多亿美金吧，至于这里面有多少是黑的有多少是白的，其实分不清了，从某种意义上说，投资比特币的人炒作比特币的人，就是上面说的“白“的，无辜的人，他们的钱和毒品、军火、恐怖分子的钱混合一块再出来，他们其实是其中的一份子。

　　4、隐匿财产

　　除了洗钱之外，比特币还有一种隐匿财产的用途，不管存储多少比特币，都只要记下比特币地址的私钥即可，私钥可记录在纸上，U盘，网盘，邮箱里，甚至用一句话来作为私钥。贪官若使用比特币来储存赃款，并用比特币期货进行对冲保值(避免比特币价格波动)，以后走到哪里都可以取现，而且不受任何政府部门的监管，比任何银行都靠谱。

　　5、赌博

　　赌博是比特币的第二大支柱，主要是因为一个网站，SatoshiDICE 翻译成中文叫“中本聪色子”，这个网站跟彩票类似，但是与以前各种彩票都不一样的是，他利用比特币的blockchain研制了一种算法，使得去他网站下注站方一定是无法作弊的，从算法上保证了公正性，一定不会出现双色球黑幕那种事情，所以深受赌徒们的欢迎，而他只收取交易提成。 6月份的数据显示，这个网站的交易金额占比特币所有交易的51%。

　　以上我们列举了比特币的一些特殊作用。正是因为比特币这种“无政府”且方便的属性，其应用会相当的广泛，尤其由于其匿名和安全的属性，在灰色和黑色产业中被广泛使用。

　　有了使用，才会有其使用价值，而从政府部门来看，由于互联网广泛存在于全世界，除非把全世界互联网给封了，否则是无法阻止类似比特币的虚拟货币在全球大行其道的。典型的如俄罗斯，在禁止比特币之后，发现比特币的地下交易依然非常的活跃，这使得俄罗斯重新考虑在2018年将比特币交易合法化。

　　实际上，在看到比特币等类似的虚拟货币无法被阻止之后，很多国家对虚拟货币的态度已经从严厉监管转变为变相接受，这其中，又涉及到国家与国家之间的虚拟货币“定价权”战争。

　　目前，日本、新加坡、英国、瑞士等国家，以比特币等虚拟货币进行的ICO(InitialCoinOffering)的活动不断兴起。日本政府已经承认了以比特币为主的虚拟货币的合法地位，目前已向交易所和互联网公司发了十几张牌照，可以发行ICO。美国对于牌照的发放较为严格，各州立法不同。但美国证券交易委员会(SEC)近期决定重新审查Winklevoss兄弟提出的比特币ETF事项，这给了比特币投资者极大的信心。

　　圈内人士推测，之所以日本积极拥抱这一技术，旨在吸引更多比特币流到日本，由于比特币的通缩特性，随着虚拟货币价值增加，国家掌握的财富也越来越多，这好比是在争夺比特币等加密货币的“定价权”。

　　一直以来，中国都积极支持金融科技的发展。5月14日，中国央行表示，已于近日成立FinTech委员会，以加强金融科技工作的研究规划和统筹协调;将强化监管科技(RegTech)应用实践，积极利用大数据、人工智能、云计算等技术丰富金融监管手段，提升跨行业、跨市场交叉性金融风险的甄别、防范和化解能力。央行关于比特币的两个管理办法正在推进中：一是关于比特币交易平台的管理办法，二是关于比特币平台反洗钱的规范，管理办法或于6月出台。

　　正是由于政府的背书，使得比特币为首的虚拟货币从过去大部分政府部门怀疑和排斥，到现在大部分政府部门准备接受，给了虚拟货币极大的想象空间，这也是近期虚拟货币暴涨的原因之一。

　　此外，由于各国政府部门对比特币的态度大为改观，比特币的稀缺属性就开始凸显了。毕竟比特币跟央行不一样，央行可以不停地印钞票，而比特币的数量是有限的，并且后续不断会减半。唯一能够替代的，是不同的虚拟货币，而比特币本身成本会越来越高(目前挖一个比特币光电费就到了1万元左右的成本)，数量会越来越稀缺。这也给了炒作者一个炒作的理由。

　　最后，由于比特币市场不是证券交易市场，其“坐庄”是相对容易的。坊间传言，德隆系早在2013年左右就已经大举介入比特币的炒作，而中国人在比特币的“挖矿”方面雄踞世界前列，至少70%的比特币是中国人挖出来的。而在成交量方面，中国一直是全球比特币交易的第一大市场，市场份额占到90%左右。

　　可以说，本轮虚拟货币的暴涨，跟中国庄家掌握比特币的资源以及娴熟的坐庄手法是有非常大的关联的，甚至比特币历史上数次暴涨暴跌，应该都和中国的庄家有关。

　　在虚拟货币的非理性暴涨之后，目前的风险其实还是很大的：

　　1、比特币没有政府的信用背书

　　一旦比特币发生危机，比如说被其他虚拟货币完全替代，或者发生重大的技术问题导致比特币大量损失，这时候投资者很可能会血本无归。

　　而同样的事情如果发生在主权国家，相对而言人民的损失会低得多，像2008年美国次贷危机，这么大的恐慌如果没有美国政府和美联储出手，那就是另一场1929年大萧条。

　　2、比特币目前仍然无法作为正常货币

　　这很好理解，正常货币其汇率变动都会比较小，很少出现暴涨暴跌的情况，比如你今天早上吃个馄饨10块钱，明天早上基本上不会有变化。但比特币可能今天早上10块，明天涨了付1块就可以了。

　　所以，比特币是不适合做货币的，至少在目前阶段绝对不适合，只能作为一个投机产品，在少量人群中进行流通。投机意味着其暴涨暴跌的属性，大部分人是玩不起的。

　　3、比特币交易所也可能倒闭

　　Mt.Gox交易所在倒闭前是全球最大的交易所，曾经占全球80%交易量，2014年宣布黑客“盗币”而倒闭，随之失踪的是85万比特币，最后日本警方的调查结果是CEO内部交易亏损和监守自盗。

　　交易所倒闭将给投资者带来巨大的损失，相当于财富清零，85万比特币如果按照现在2100美元一个来计算的话，这是一笔17.85亿美元的巨款。